شاخص قیمت برای مصرف کننده و تاثیرآن بر طلا و بازار ارز

CPIچیست؟ معرفی شاخص قیمت مصرف کننده

شاخص قیمت مصرف‌کننده به انگلیسی: Consumer price index ) ( با کوته‌نوشت سی‌پی‌آی (CPI)، معیاری برای اندازه‌گیری تغییر در قیمت میانگین کالا و خدمات مصرفی یک خانوار متوسط است. این شاخص نشان‌دهنده تورمی است که مصرف‌کنندگان در زندگی روزمره خود احساس می‌کنند.  معیاری برای سنجش تورم در اقتصاد است. این شاخص از تغییرات قیمت بازار استفاده کرده و روندهای تورم در کشورهای مختلف مانند ایالات متحده را نشان می‌دهند. البته تورم می‌تواند به اشکال مختلفی بر روانشناسی بازار و در نتیجه قیمت دارایی‌ها تأثیرگذار باشد. از این رو، این داده‌ها برای سرمایه‌گذاران سنتی سهام هم بسیار ارزشمند است. شاخص CPI به این دلیل اهمیت دارد که تاثیر زیادی بر رفتار مصرف‌کنندگان، سیاست‌های اقتصادی دولت، سرمایه‌گذاری‌ها و بازارهای مالی دارد. بانک‌های مرکزی و سازمان‌های اقتصادی برای برنامه‌ریزی و اجرای سیاست‌های تورمی و مدیریت تورم از اطلاعات مرتبط با شاخص CPI بهره می‌برند.  با توجه به اهمیت شاخص CPI در تحلیل اقتصادی، دقت در محاسبه و انتشار اطلاعات مرتبط به دلیل تأثیر در سیاست پولی و خصوصا نرخ بهره، یک شاخص مفید برای معامله گران فارکس محسوب می‌شود این شاخص امری بسیار حیاتی است، زیرا تصمیمات مهمی مانند تنظیم نرخ بهره، تعیین سیاست‌های مالی و اقتصادی و حتی تصمیمات شخصی مصرف‌کنندگان بر اساس این اطلاعات اتخاذ می‌شود.

CPI همچنین یک شاخص مفید برای تصمیم‌گیری معامله‌گران فارکس و کریپتو است زیرا همانطور که اشاره شد، این شاخص عامل اصلی تصمیم‌گیری درباره نرخ تورم است و به طور کلی سیاست‌های پولی دولت‌ها نیز طبق این شاخص تعیین می‌شود. بنابراین، CPI تاثیر مستقیمی بر قدرت ارز دارد. در بیشتر موارد تورم بالا سیاست‌گذاران را مجبور به افزایش نرخ بهره می‌کند تا بدین‌ترتیب سرعت اقتصاد کاهش یافته و تورم کنترل شود. ازیک‌طرف هرچه نرخ بهره یک کشور افزایش یابد، احتمال تقویت ارز رایج آن کشور بیشتر است. برعکس کشورهایی که نرخ بهره پایین‌تری دارند، اغلب ارز رایج ضعیف‌تری دارند.

📌 شاخص قیمت مصرف کننده (consumer price index) یا CPI مقیاسی است که به بررسی میانگین وزنی قیمت‌های مجموعه کالا‌ها و خدمات مصرف کننده مانند حمل و نقل، غذا و مراقبت‌های پزشکی می‌پردازد.
📌 این شاخص با در نظر گرفتن تغییرات قیمت برای هر گزینه در این مجموعه و میانگین گرفتن از آنها حاصل می‌شود.
📌 تغییرات در CPI برای ارزیابی تغییرات قیمت در ارتباط با هزینه زندگی مورد استفاده قرار می‌گیرد.
📌 شاخص قیمت مصرف کننده برای شناسایی دوره‌های تورم و تقلیل قیمت بسیار مورد استفاده قرار می‌گیرد.

معمولا شاخص CPI به‌صورت ماهیانه منتشر می‌شود اما در بعضی کشورها همچون نیوزلند و استرالیا به صورت فصلی منتشر می‌شود. برخی کشورها مثل آلمان نتایج را به‌صورت سالیانه منتشر می‌کنند. اداره آمار کار آمریکا از سال 1913 شاخص قیمت مصرف‌کننده را به‌صورت ماهیانه گزارش می‌کند.

تاثیر شاخص قیمت مصرف کننده یا CPI در فارکس و ارز دیجیتال

بررسی داده‌های CPI  برای معامله‌گران فارکس و ارزهای دیجیتال، از اهمیت بالایی برخوردار است زیرا معیاری قوی برای سنجش تورم است که به نوبه خود تاثیر قابل توجهی بر سیاست پولی بانک مرکزی دارد. CPI می‌تواند تأثیر زیادی بر بازارها، به ویژه بازارهای سهام و اوراق قرضه و کریپتوکارنسی داشته باشد. تأثیر این نرخ بر بازار فارکس به وضوح مشاهده می شود و معامله گران بازار ارز همواره بر این موضوع تأکید دارند که با افزایش نرخ تورم، ارزش پول ملی یک کشور در مقابل سایر ارزها کاهش یافته و قیمت سایر ارزها بالا می رود. درواقع اگر سیاست های پولی بانک مرکزی و سایر عوامل مؤثر بر نرخ تورم نتوانند بر کاهش این نرخ تأثیر مثبت داشته باشند، بازار فارکس رشد قیمتی را تجربه خواهد کرد و ارزش ارزهای مختلف در مقابل پول ملی آن کشور بیشتر می شود. داده‌های CPI می‌توانند بازار ارزهای دیجیتال را از طرق مختلفی تحت تاثیر قرار دهند. برای مثال، اگر داده‌های CPI نشان دهد که تورم در حال افزایش است، سرمایه‌گذاران ممکن است پول خود را به ارزهای دیجیتال به عنوان پوششی در برابر تورم منتقل کنند که می‌تواند باعث افزایش قیمت ارزهای دیجیتال شود.

برعکس، اگر داده‌های CPI نشان دهد که تورم در حال کاهش است، سرمایه‌گذاران ممکن است پول خود را از ارزهای دیجیتال خارج کرده و به دارایی‌های دیگر مانند سهام یا اوراق قرضه منتقل کنند که باعث کاهش قیمت ارزهای دیجیتال شود. به خوبی می‌دانیم که زمانی که تورم بالا می‌رود ارزش پول ملی به صورت معکوس عمل میکند و کاهش می‌یابد. پس زمانی که خبر CPI برای دلار منتشر می‌شود و اطلاعاتی مبنی بر افزایش تورم کل در آن وجود دارد، باید منتظر شکست قیمت دلار باشیم.

 تأثیر CPI بر طلا چیست ؟ 

CPIبر طلا تأثیر می گذارد زیرا یک دارایی ضد تورم است. این بدان معناست که طلا در برابر تورم ارزش خود را حفظ می کند یا حتی افزایش می یابد. هنگامی که تورم بالا است، سرمایه گذاران به طلا به عنوان یک پناهگاه امن روی می آورند. این به این دلیل است که طلا یک دارایی فیزیکی است که می توان آن را ذخیره کرد و مبادله کردطلا یک دارایی ضد تورم است که می تواند یک سرمایه گذاری خوب برای بلند مدت باشد. با این حال، مهم است که قبل از سرمایه گذاری در طلا، ریسک ها و مزایای آن را درک کنید.با توجه به مطالب گفته شده در بالا با افزایش نرخ تورم شاهد افزایش تقاضا برای خرید طلا و در نتیجه افزایش قیمت طلای جهانی شویم .